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PRINCIPE 5 | INVESTISSEMENT DIVERSIFIÉ

Les bons outils.

L’épargne et l’investissement ne sont pas nécessairement concurrents. Ils peuvent parfaitement cohabiter. Pour l’état de vos finances, comme pour celui de votre maison, vous avez besoin d’une caisse à outils. Ainsi, préserver votre pouvoir d’achat avec un compte d’épargne comme seul outil, reviendrait à entretenir votre maison juste à l’aide d’un marteau. Et le simple fait de visser deviendrait problématique.

Conclusion ? Il faut disposer d’un éventail aussi large que possible d’outils. Votre épargne, vous pouvez la voir comme un outil pour vos objectifs à court terme : partir en vacances ou faire face à une dépense imprévue, par exemple. On conseille généralement de prévoir une réserve d’environ six mois de salaire. Cette épargne vous offre une tranquillité d’esprit puisque l’argent que vous investissez, lui, est placé à plus long terme.

Ce qui reste éventuellement lorsque vous avez mis ces six mois de salaire de côté, vous pouvez le placer judicieusement. Nous nous permettons d’enfoncer le clou : en tablant uniquement sur l’épargne, vous perdez du pouvoir d’achat à cause de l’inflation. Il vaut donc mieux que votre caisse à outils dispose également de placements, comme des obligations et des actions. Et là, vous êtes vraiment armé pour conserver votre pouvoir d’achat.

Vous êtes convaincu que c’est une bonne idée d’investir ? Votre agent Crelan est là pour vous. Il commencera par définir, avec vous, votre profil d’investisseur. Ensuite, il composera votre portefeuille sur mesure.

Prudent, ou plus tolérant aux risques ?

Quel type d’investisseur êtes-vous ? Vous préférez la prudence ou vous êtes prêt à prendre quelques risques pour obtenir un rendement potentiel élevé ? À l’aide d’un questionnaire, votre agent peut se faire une idée de votre profil d’investisseur. L’étape suivante consiste à définir, ensemble, vos attentes et vos objectifs. Pour ensuite trouver la solution idéale. Peut-être s’agira-t-il d’un portefeuille-modèle, adapté à votre profil.

Un portefeuille-modèle, qu’est-ce que c’est ?

Un portefeuille-modèle est une sélection préalablement composée de fonds, mais totalement adaptée à vous. Concrètement ? Vous investissez en liquidités, en obligations et en actions dans une juste proportion. Le questionnaire établit si êtes prudent ou dynamique, ou si vous vous situez entre les deux. Nous vous proposons ensuite un portefeuille-modèle qui correspond à votre profil et à vos objectifs. Crelan surveille bien sûr étroitement l’évolution de la situation. Il y a le moindre changement sur les marchés ? Votre agent Crelan vous contacte, vous conseille et adapte votre portefeuille si nécessaire.

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Disclaimer : Les informations contenues dans cette publication constituent un commentaire général sur la situation financière actuelle et ne doivent pas être considérées comme un conseil ou une recommandation concrète en matière de produits financiers.